勧誘方針・販売方針

勧誘方針

「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

  • 保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を厳守し、適正な商品販売に努めてまいります。
  • お客様に商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得。研さんに励むとともに説明方法について工夫し、わかりやすいご説明に努めてまいります。
  • お客様の商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客様に適切な商品をご選択いただけるよう、お客さまのご意向と実情に沿った説明に努めてまいります。
  • 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について、適切な説明に努めてまいります。
  • 商品の販売にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮いたします。
  • お客様に関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理致します。
  • お客さまのご意見、ご要望等を、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。
  • 万一保険事故が発生した場合には、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。
  • 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売に努めてまいります。

販売方針

ライズ総合保険・(有)富田総合保険プランナーズ(以下「当社」)は複数の保険会社と募集委託契約をしている乗合代理店です。

1.取引保険会社

当社は、下記各社の保険契約締結の代理および媒介を行います。

【損害保険会社】

  • あいおいニッセイ同和損害保険株式会社

【生命保険会社】

  • 三井住友海上相生生命保険株式会社
  • メットライフ生命保険株式会社
  • 日本生命相互会社

【少額短期保険会社】

  • ぜんち共済株式会社
  • トライアングル少額短期保険株式会社

2. 権限の明示

当社の損害保険募集人はお客さまと申込先保険会社の締結の代理権を有しています。尚、当代理店の取扱保険商品によっては告知受領権を有する商品もあります。お客さまに告知頂いた保険申込書(告知書)の記載内容が事実と違う場合は、ご契約が解除や無効になり、保険金をお支払できないことがありますので、正しく告知頂きますようお願い致します。

当社の生命保険募集人はお客様と申込先保険会社の生命保険契約の媒介を行い、告知受領権は生命保険会社および生命保険会社が指定した医師だけが有しています。当社募集人に口頭でお話頂いても告知した事にはなりませんので、告知書面へのご記入をお願い致します。尚、保険会社が承諾した時に保険契約は有効に成立します。

3.個人情報の利用目的

当社は取扱い保険会社より保険募集業務の委託を受けて、お客さまの個人情報についてお客様さまに同意を頂いた上で、損害保険・生命保険およびこれらに付随・関連するサービスの提供等の業務に必要な範囲で利用致します。その他の目的で利用することはございません。詳細は、当社の「プライバシーポリシー」をご参照下さい。

当社の推奨販売方針

当社は、以下のとおり損害保険商品に関すと深販売方針を定め、これに基づき適正に保険募集を行います。

1.当社の推奨販売方針

(損害保険)

当社は、長年の取引関係があり相互信類関係が構築されていることから迅速に願客対応が期待でき、商品内容も熱知しているあいおいニッセイ同和損害保険株の商品を推奨致します。また、お客様のご意向に沿って、商品特性や保険料水準などの客観的な基準や理由に基づいて、さらに商品を選別し、特定の商品を推奨致します。なお、第三分野商品については三井住友海上あいおい生命株式会社の商品を推奨致します。

(生命保険)

当社は、取引ウエイト(取引契約・取引扱い高)が高い三井住友海上あいおい生命保険株を推奨致します。その中からお客様の意向に沿って、商品特性や保険料水準などの客観的な基準や理由に基づいて商品を選別し、特定商品を推奨致します。お客様の希望やニーズが推奨販売商品とは合致せず、尚且つ、他の商品の方がお客さまに有益であると判断した場合は推奨販売商品以外の商品を推奨する場合があります。

2. お客さまの誤認防止

当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。

背景

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私たちは、お客様のご要望に耳を傾け、人生に寄り添い、長期的な視点から最適なご提案ことを得意としています。地域の専門家のネットワークも活かした幅広いご提案が可能ですので、お悩みがある方はまずお気軽にご相談ください。