FD宣言 | 群馬県高崎市のライズ総合保険

FD宣言（お客様本位の業務運営に関する方針）

当社は、地域社会の皆様の安心と安定に寄与し、信頼される保険代理店になるべく、お客様本位の業務運営に関する方針を策定し、ここに公表いたします。ここに掲げる方針に沿って業務運営を行い、私たちは常にお客様の視点に立ち最適な商品を提供し、「地域で最もサービスが良いと評価される地域一番店」を目指します。また、常にお客様に喜んでいただけるように、専門知識やサービス品質の向上に努め、信頼される代理店として社員一人一人が能力を最大限発揮できるよう常に研鑽してまいります。

【方針1】お客様の最善の利益の追求

当社はお客様の視点に立ち最適な商品と最高のサービスを提供することが何よりも重要であると考えており、お客様にとって最善の利益と安心を図れるよう努めてまいります。そして、このような活動に加え、独自のネットワークを活かし安定した顧客基盤と収益確保により地域社会での盤石な経営基盤を築いてまいります。

〈具体的取組〉

1. 商品提案にあたっては、丁寧なヒアリングを行い、お客様のライフステージやニーズを深く理解し、最適かつ最良の商品やサービスを提案します。
2. 商品のメリットだけでなく、リスクやデメリットもわかりやすく説明し、お客様が十分に納得したうえで選択できる環境を整えます。
3. お客様の幅広いニーズにお応えできるよう、金融のプロフェッショナルとして社員一人一人が研修等を通じて知識向上のための研鑽に励みます。

【方針2】利益相反の適切な管理

当社は代理店手数料、キャンペーン等の販売インセンティブによって商品を選定することなく、推奨販売方針に基づきお客様にとって最適な商品を提案、販売します。

〈具体的取組〉

1. お客様へ当社の推奨販売方針をご理解いただいたうえで、商品を提案、販売いたします。
2. 販売した商品によって社内の成績評価が変わることのないようにします。
3. 推奨販売方針に基づいた提案がなされているか社内会議等で確認します。

【方針3】手数料等の明確化

当社は保険料の他に将来的にお客様が負担する可能性がある手数料や諸費用がある場合、わかりやすくご説明します。

〈具体的取組〉

1. 外貨建て生命保険や変額保険は、多くの場合お客様がお支払いいただく保険料に手数料が組み込まれています。契約時にすでに明らかな諸費用および将来にお客様が負担する可能性がある費用などにつきましても設計書やパンフレットなどを使用してわかりやすく丁寧にご説明します。

【方針4】重要な情報のわかりやすい提供

当社はお客様に保険商品を提案する場合、お客様のニーズをしっかりと確認したうえで商品についてお客様が十分に理解していただけるよう、専門的な言葉を使うことなくご説明します。

〈具体的取組〉

1. パンフレット、チラシ、重要事項説明書、動画等を用いて、お客様が理解されているかを確認しながら説明を行います。
2. 外貨建て生命保険や変額保険のような複雑でリスクを伴う商品は、お客様が不利益を被る可能性があるので、より丁寧にご説明します。
3. 高齢のお客様や障害をお持ちのお客様に対しては、保険会社の募集規定に則り、親族の同席や複数回の面談等を実施していきます。
4. 研修や勉強会を通じて商品知識などをアップデートし、お客様により適切な情報提供をできるようにします。
5. お客様の意見や要望を収集し、情報提供方法を継続的に改善していきます。

【方針5】お客様にふさわしいサービスの提供

当社はお客様のニーズを正しく把握したうえで分かりやすい情報提供を行い適切な商品サービスの提案をします。

〈具体的取組〉

1. お客様の資産状況や取引経験、知識などを把握し、お客様に合った情報提供を行い最適な提案をいたします。
2. 事故の発生時にはお客様に寄り添い、迅速な対応で解決までサポートします。
3. ご契約をいただいた後もお客様のフォローアップ等を行い、状況の変化に応じた提案をします。

【方針6】従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

当社は全社員が保険のプロフェッショナルとしてお客様の利益を第一に考え、信頼される保険代理店として全社員に経営理念の浸透が図られるよう、社内研修や資格取得などを積極的に行い、お客様本位の業務運営が実践できる体制を構築していきます。

〈具体的取組〉

1. 月に一度の全体会議でコンプライアンス研修などを行います。
2. 定期的に商品研修などを行い自己研鑽に努めます。
3. 積極的に資格取得を推進します。
4. 従業員が心身ともに健康に働ける環境を整えます。

〇不採択理由

• 【原則5】（注2）
  理由：当社の取扱い商品・サービス等に該当するものはありません。
• 【原則6】（注2・3）
  理由：当社の取扱い商品・サービス等に該当するものはありません。
• 【補充原則1】～【補充原則5】
  理由：金融商品の組成に携わる金融事業者ではないため。

お客様本位の業務運営に関する取り組み状況について

当社が掲げる顧客本位の業務運営方針に沿って業務運営がなされていることをお客様にご理解いただくために、当社は定期的にKPIを公表してまいります。（毎年3月末の状況について同年6月末を目途に公表してまいります。）

① お客様アンケートの回答率10％以上 かつ 代理店満足度90％以上

取引保険会社が提供している「お客様アンケート」を活用し、お客様の声を会社業務に反映させ、お客様満足度を高めるため【方針１】【方針４】【方針５】の成果指標として公表してまいります。

② リスクマップの活用件数 年間240件以上

取引保険会社が提供している「リスクマップ」を活用し、お客様の加入状況をご確認いただき、安心できる商品を提供できているかをご理解いただくため、【方針４】【方針５】の成果指標として公表してまいります。

③ お客様専用ページ登録率 60％以上

証券がなくてもお客様が加入されている保険内容が一目でわかり、事故処理経過がいつでも確認できるため、【方針４】【方針5】の成果指標として公表してまいります。

④ 社内研修（商品・コンプライアンス等） 年16回以上実施

全社員がコンプライアンスマインドを持ち、しっかりとした知識でお客様へ保険商品をご説明できるよう、【方針2】【方針3】【方針4】の成果指標として公表してまいります。

⑤ テレマティクス自動車保険の販売 60％以上

事故を未然に防ぎ、万一の事故の際にはこれまで以上にお客様に寄り添った対応ができるテレマティクス自動車保険がお客様にふさわしい商品であることから、【方針5】の成果指標として公表してまいります。

⑥ 生保契約継続率95％以上（24ヶ月）

生保契約継続率（24ヶ月）はお客様からの信頼の証しとなることから、【方針5】の成果指標として、公表してまいります。

⑦ 証券お届け日数 生保：9日以内

お客様にすばやく証券をお届けすることが、お客様への安心と信頼につながるものであることから、【方針5】の成果指標として公表してまいります。